В одной из последних записей мы обсуждали тему мошенничества с криптовалютой, в которой были представлены методы работы крипто-мошенничества. Одним из наиболее распространенных методов кражи является мошенничество, заключающееся в возбуждении интереса жертвы к вложению средств посредством обещания быстрой и легкой прибыли. Темой сегодняшнего поста станет в некотором роде подобный механизм, который также основан на пробуждении у потенциальной жертвы ощущения возможности быстрого и легкого заработка путем вложения своих средств в очень цветистые разрекламированные проекты, это будут финансовые пирамиды.
Как работает финансовая пирамида?
Финансовые махинации по системе «пирамида» известны мировым рынкам уже много лет, появление их и на рынке криптовалют было лишь вопросом времени. Процедуры этого типа чаще всего действуют на основе так называемого Схема Понци и заключаются в выплате прибыли предыдущим инвесторам из средств, внесенных последующими инвесторами. Такой механизм всегда приводит к банкротству всей структуры, когда приток новых инвесторов значительно сокращается или перекрывается. Это не механизм, основанный на принципах экономии, согласно которому прибыль создается за счет притока денег от продажи товаров или услуг. Цель организаторов финансовых пирамид не в том, чтобы производить какие-либо товары или оказывать услуги, даже если они что-то и предлагают, то только кажутся. Их главная цель — найти новых людей, готовых вложить свои ресурсы в проект, обещающий высокую прибыль. Субъектами, реально зарабатывающими на таком предприятии, являются только его организаторы и первые вкладчики, успевшие выплатить свои средства в то время, когда они еще могли быть покрыты капиталом новых вкладчиков.
Как распознать финансовую пирамиду на рынке криптовалют?
Финансовые пирамиды часто действуют под видом легальной, долгосрочной деятельности. Это делает предприятие не только очень прибыльным, но и безопасным для потенциальных инвесторов, поэтому они охотно вкладывают свои средства. Классическим примером такого рода венчурной деятельности является финансовая пирамида «OneCoin», действовавшая в 2014-2017 годах, в результате которой пострадало около 3 млн человек, а потери инвесторов составили около 5 млрд долларов США. Инвесторы получали финансовые скидки за каждого приглашенного в проект участника, а создатели пирамиды, продвигая кампанию на YouTube и своих сайтах, создавали видимость легальности и надежности всего проекта. Делались прогнозы, которые уверяли, что новая криптовалюта «свергнет с престола» биткойн.
Поэтому, если вы не хотите вкладывать свои средства в финансовую пирамиду, вам стоит запомнить несколько полезных советов.
Прежде всего, нашу бдительность должна вызывать одна лишь гарантия получения большой прибыли в очень короткое время. Следует помнить, что инвестирование в криптовалюты сопряжено с таким же риском, как и вложение средств на бирже, поэтому гарантия получения прибыли должна вызывать подозрения.
Как уже было сказано, с большой долей вероятности можно предположить, что финансовая пирамида будет проектом, в котором кто-то предлагает большую прибыль за то, чтобы убедить большее количество людей присоединиться к проекту. Это механизм, на котором основаны финансовые пирамиды, поэтому такая практика должна показаться инвестору подозрительной.
У нас также есть сомнения по поводу псевдокриптовалют, которых нет на свободном рынке, но они контролируются частными компаниями, и возможность оплаты ими ограничена только избранными веб-сайтами. Также не рекомендуется инвестировать в криптовалюты, которые нельзя хранить в криптовалютном кошельке, а только на сайте компании.
Прежде чем инвестировать свои виртуальные средства, также стоит сначала провести тщательное исследование, чтобы узнать о проекте, в который вы хотите инвестировать криптовалюту. Я призываю вас следить за текущими отчетами, выпущенными Финансовым омбудсменом, Управлением по конкуренции и защите прав потребителей и Управлением финансового надзора Польши. В этих отчетах, помимо информации о предприятиях, которые уже имеют официальный статус финансовой пирамиды, также указываются проекты, которые своим действием позволяют с большой вероятностью предположить, что они могут быть финансовыми пирамидами.
Уголовная ответственность организаторов финансовых пирамид
Уголовный кодекс (далее: УК) строго не регулирует преступление организации финансовой пирамиды. Уголовная ответственность создателя финансовой пирамиды основана на ст. искусство. 286 § 1 Уголовного кодекса, которая касается мошенничества. Создание финансовой пирамиды неразрывно связано с необходимостью привлечения новых инвесторов и, таким образом, приводит других людей к невыгодному распоряжению имуществом путем обмана, выполняющего указанную выше инструкцию. статья. Стоит иметь в виду, что уголовная ответственность по ст. 286 § 1 УК, кроме создателей финансовых пирамид, разоблачаются и лица, склоняющие других лиц к вложению средств в такой проект. В соответствии с этим положением виновный может быть приговорен к лишению свободы на срок от 6 месяцев до 8 лет.
Следует также добавить, что идея внесения в Уголовный кодекс отдельной статьи о преступлении создания финансовых пирамид остается в силе. Такие изменения, как указывает в своем докладе Высшая контрольная палата (КБФ.430.014.2019 № 181/2019/П/18/112/КБФ), мотивированы, в том числе, тем, что в настоящее время «для привлечения к уголовной ответственности кого-либо, требуется сообщить потерпевшим, что обычно имеет место в конце функционирования финансовой пирамиды или после ее краха, когда вернуть внесенные средства не представляется возможным». Таким образом, введение такого положения повысит шансы инвесторов на возврат средств. Так что будем надеяться, что законодателям удастся внести соответствующие изменения в ближайшее время.
Это предупреждение носит информативный характер и не является юридической консультацией.
